證券時報網(wǎng)
吳志
2025-07-13 18:59
近段時間以來，數(shù)字貨幣領(lǐng)域里以“穩(wěn)定幣”為代表的相關(guān)概念熱度一度飆升，引發(fā)市場持續(xù)聚焦。
日前，包括北京、深圳、蘇州、重慶、寧夏等在內(nèi)的多地機構(gòu)接連發(fā)布風(fēng)險提示，嚴(yán)肅指出這一新興概念正被不法分子當(dāng)作“障眼法”，肆意用于非法集資、詐騙等違法犯罪活動，危害不容小覷。
深圳：增強理性投資意識
進(jìn)入7月份，最早的一份關(guān)于警惕穩(wěn)定幣所涉相關(guān)風(fēng)險的提示出自深圳。
7月7日，深圳市委金融辦官網(wǎng)顯示，深圳市防范和打擊非法金融活動專責(zé)小組辦公室（“專責(zé)小組”）就穩(wěn)定幣涉及的相關(guān)風(fēng)險發(fā)出風(fēng)險提示。
據(jù)專責(zé)小組監(jiān)測發(fā)現(xiàn)，一些不法機構(gòu)以“金融創(chuàng)新”“數(shù)字資產(chǎn)”等為噱頭，利用社會公眾對穩(wěn)定幣等了解不足的特點，通過發(fā)行所謂“虛擬貨幣”“虛擬資產(chǎn)”“數(shù)字資產(chǎn)”等方式吸收資金，誘導(dǎo)社會公眾參與交易炒作，擾亂經(jīng)濟(jì)金融秩序，滋生非法集資、賭博、詐騙、傳銷、洗錢等違法犯罪活動，嚴(yán)重危害社會公眾財產(chǎn)安全。
深圳市防范和打擊非法金融活動專責(zé)小組辦公室提示：此類不法機構(gòu)未經(jīng)國家金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，不具有公開吸收公眾存款的資質(zhì)。
該類機構(gòu)利用穩(wěn)定幣等新概念進(jìn)行炒作，編造所謂的“虛擬貨幣”“虛擬資產(chǎn)”“數(shù)字資產(chǎn)”等投資項目，公開虛假宣傳并吸收公眾資金，滋生非法集資、賭博、詐騙、傳銷、洗錢等違法犯罪活動。
“請廣大群眾增強理性投資意識，不要盲目相信天花亂墜的承諾，樹立正確的貨幣觀念和投資理念，切實提高風(fēng)險意識，避免上當(dāng)受騙?！憋L(fēng)險提示稱，若發(fā)現(xiàn)相關(guān)機構(gòu)以投資穩(wěn)定幣等名義從事非法集資行為，請及時向市、區(qū)處非牽頭部門或公安部門舉報。
實際上，在深圳市防范和打擊非法金融活動專責(zé)小組辦公室發(fā)布風(fēng)險提示之后，“寧夏防非打非辦”“重慶打非”等微信公眾平臺陸續(xù)發(fā)布類似的關(guān)于警惕以穩(wěn)定幣等名義實施非法集資的風(fēng)險提示。
蘇州：虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動屬于非法金融
7月11日，“蘇州金融”微信公眾號也發(fā)布《關(guān)于警惕以“穩(wěn)定幣”等為名開展非法集資的風(fēng)險提示》。
在風(fēng)險提示中，蘇州市防范和打擊非法金融活動工作機制辦公室提示廣大消費者：虛擬貨幣不具有與法定貨幣等同的法律地位，虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動屬于非法金融活動，境外虛擬貨幣交易所通過互聯(lián)網(wǎng)向我國境內(nèi)居民提供服務(wù)同樣屬于非法金融活動，參與虛擬貨幣投資交易活動存在法律風(fēng)險。
未經(jīng)國家金融管理部門依法許可的機構(gòu)，不具有公開吸收公眾存款的資質(zhì)。編造所謂的“虛擬貨幣”“虛擬資產(chǎn)”“數(shù)字資產(chǎn)”等投資項目，公開宣傳并吸收公眾資金的行為是違法行為。
“國家禁止任何形式的非法集資，任何單位和個人不得從非法集資中獲取經(jīng)濟(jì)利益；因參與非法集資受到的損失，由集資參與人自行承擔(dān)。”該風(fēng)險提示強調(diào)，請廣大群眾增強法制觀念和理性投資意識，切勿聽信非法金融虛假承諾，自覺抵制非法金融活動，守住錢袋子，護(hù)好幸福家。
同時，蘇州市發(fā)布的風(fēng)險提示中指出，如發(fā)現(xiàn)非法集資線索，請及時通過“蘇周到”搜索“金融打非”進(jìn)入蘇州市非法集資防處平臺進(jìn)行舉報，有關(guān)部門將對舉報線索核實后根據(jù)《蘇州市非法集資舉報獎勵實施辦法》有關(guān)規(guī)定對舉報人予以獎勵。
北京：牢記“高收益必然伴隨高風(fēng)險”
7月9日，“北京市互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會”微信公眾平臺發(fā)布《北京市互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會關(guān)于警惕利用“穩(wěn)定幣”等新型概念進(jìn)行非法集資的風(fēng)險提示》。
該份風(fēng)險提示指出，近期，以“穩(wěn)定幣”為代表的各類數(shù)字貨幣及相關(guān)概念受到市場關(guān)注，一些不法機構(gòu)與個人，假借“金融創(chuàng)新”“區(qū)塊鏈技術(shù)”“數(shù)字經(jīng)濟(jì)”“數(shù)字資產(chǎn)”等噱頭，利用社會公眾對新型金融概念認(rèn)知尚不深入的特點，通過發(fā)行或炒作所謂“虛擬貨幣”“數(shù)字資產(chǎn)”“穩(wěn)定幣投資項目”等方式，承諾高額回報，誘導(dǎo)公眾投入資金參與交易炒作。
北京市互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會指出，此類活動具有顯著的非法集資風(fēng)險特征：
一是資質(zhì)缺失。這些機構(gòu)或個人未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法批準(zhǔn)或備案，不具備面向社會公眾吸收存款、銷售理財產(chǎn)品或發(fā)行證券的合法資質(zhì)。
二是概念包裝。利用“穩(wěn)定幣”“去中心化金融（DeFi）”“Web3.0”等新興、復(fù)雜概念進(jìn)行包裝和炒作，故意制造信息不對稱，迷惑投資者。
三是虛假承諾。普遍存在夸大宣傳、虛假承諾的現(xiàn)象，如“穩(wěn)賺不賠”“高額固定收益”“保本付息”等，利用公眾追求高收益的心理。
四是資金池運作。其運作模式往往依賴于吸收新投資者的資金來維持運轉(zhuǎn)或支付前期投資者的收益，一旦資金鏈斷裂或項目方跑路，投資者將面臨本金無法收回的巨大風(fēng)險。
五是風(fēng)險外溢。此類活動極易演變?yōu)榉欠Y、金融詐騙、傳銷、洗錢等違法犯罪活動，嚴(yán)重擾亂經(jīng)濟(jì)金融秩序，侵害人民群眾財產(chǎn)安全，損害社會誠信基礎(chǔ)。
基于此，北京市互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會鄭重提示并呼吁廣大消費者：務(wù)必認(rèn)清本質(zhì)，高度警惕任何承諾高額回報、保本付息的投資項目，牢記“高收益必然伴隨高風(fēng)險”。
“在進(jìn)行投資理財前，務(wù)必通過國家金融管理部門官方渠道核實相關(guān)機構(gòu)及產(chǎn)品的合法資質(zhì)，選擇持牌正規(guī)金融機構(gòu)?！北本┦谢ヂ?lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會強調(diào)。
此外，廣大消費者需要充分認(rèn)識“穩(wěn)定幣”等數(shù)字貨幣及相關(guān)創(chuàng)新概念的高度復(fù)雜性和波動性，樹立正確貨幣觀念和理性投資理念。同時，自覺抵制、遠(yuǎn)離任何形式的虛擬貨幣炒作、非法代幣發(fā)行及未經(jīng)批準(zhǔn)的“數(shù)字資產(chǎn)”投資項目，切實保護(hù)個人財產(chǎn)安全。
如發(fā)現(xiàn)相關(guān)非法集資線索，請立即向金融監(jiān)管部門、公安部門或本協(xié)會舉報（協(xié)會舉報熱線：400-661-9609）。
北京市互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會提到，根據(jù)《防范和處置非法集資條例》等法律法規(guī)，國家禁止任何形式的非法集資。參與非法集資受到的損失，由集資參與人自行承擔(dān)，“請廣大消費者切實提高風(fēng)險防范意識，共同維護(hù)良好的金融生態(tài)環(huán)境?！?/p>
據(jù)了解，北京市互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會成立于2014年12月，是由相關(guān)行業(yè)機構(gòu)聯(lián)合發(fā)起成立的專業(yè)行業(yè)協(xié)會，是經(jīng)北京市社會團(tuán)體登記管理機構(gòu)核準(zhǔn)登記的非營利性自律社會團(tuán)體。
排版：劉珺宇
校對：高源
