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7月以來多只基金“出手”降費(fèi)
來源:中國基金報(bào)作者:曹雯璟2025-07-09 13:18
(原標(biāo)題:降費(fèi)!降費(fèi)?。?/div>

又有基金密集“出手”降費(fèi)。

進(jìn)入下半年僅7個(gè)交易日,就有超20只基金官宣降費(fèi)。從產(chǎn)品類型來看,有混合型基金、債券型基金、貨幣型基金,還有FOF產(chǎn)品。

業(yè)內(nèi)人士表示,公募費(fèi)率改革持續(xù)深化,后續(xù)以基金銷售環(huán)節(jié)為核心的第三階段費(fèi)率改革有望落地。在切實(shí)提高投資者獲得感的路上,基金公司還需進(jìn)一步夯實(shí)“硬實(shí)力”。

進(jìn)入下半年基金密集官宣降費(fèi)

Wind數(shù)據(jù)顯示,進(jìn)入下半年僅7個(gè)交易日,就有超20只基金官宣降費(fèi)。

比如,易方達(dá)基金于7月8日發(fā)布公告稱,為更好地滿足廣大投資者的投資理財(cái)需求,降低投資者的理財(cái)成本,自7月11日起,調(diào)低旗下兩只債券基金的托管費(fèi)率。其中,易方達(dá)中債新綜指(LOF)(A/C/D)的托管費(fèi)年費(fèi)率從0.10%降至0.05%,易方達(dá)投資級(jí)信用債債券(A/C/D)的托管費(fèi)年費(fèi)率從0.10%降至0.05%。據(jù)了解,今年5月,這兩只產(chǎn)品調(diào)低了管理費(fèi)率,易方達(dá)中債新綜指(LOF)的管理費(fèi)率為0.15%/年,易方達(dá)投資級(jí)信用債債券的管理費(fèi)率為0.30%/年。

國投瑞銀基金發(fā)布公告表示,國投瑞銀瑞祥靈活配置自7月9日起,管理費(fèi)率由0.90%/年調(diào)整為0.55%/年。

國泰基金也發(fā)布公告稱,自7月8日起,國泰農(nóng)惠定期開放年管理費(fèi)率由0.40%降低至0.30%,年托管費(fèi)率由0.10%降至0.05%。

富國基金發(fā)布公告稱,自7月1日起,富國鑫匯養(yǎng)老目標(biāo)日期2025一年持有A類基金份額的管理費(fèi)年費(fèi)率由0.60%調(diào)整為0.40%,Y類基金份額的管理費(fèi)年費(fèi)率由0.30%調(diào)整為0.20%。

此外,德邦德利貨幣A、東吳增鑫寶A、國聯(lián)現(xiàn)金添利、財(cái)通財(cái)通寶A、銀河水星現(xiàn)金添利等一些貨幣型基金近日也調(diào)降了管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率。

還有不少基金推出費(fèi)率優(yōu)惠。比如,7月9日,富國基金發(fā)布公告稱,自7月9日起,對(duì)富國雙利增強(qiáng)債券E的銷售服務(wù)費(fèi)進(jìn)行優(yōu)惠,由0.10%變?yōu)?.01%。7月8日,東方紅資產(chǎn)管理發(fā)布公告稱,決定自7月8日(含)起至8月8日(含),東方紅益鑫純債E原年銷售服務(wù)費(fèi)率0.20%,優(yōu)惠后年銷售服務(wù)費(fèi)率為0.01%。

低費(fèi)率產(chǎn)品擴(kuò)至超千只

Wind數(shù)據(jù)顯示,目前,管理費(fèi)年費(fèi)率在0.15%及其以下的基金產(chǎn)品數(shù)量達(dá)1050只。

今年以來,易方達(dá)中債新綜合債券指數(shù)基金、興業(yè)中高等級(jí)信用債、平安中債-中高等級(jí)公司債利差因子ETF、興業(yè)穩(wěn)固收益一年、泰信天天收益、華夏中證滬深港黃金產(chǎn)業(yè)股票ETF、博時(shí)中證成渝地區(qū)雙城經(jīng)濟(jì)圈成份ETF等近30只基金主動(dòng)將費(fèi)率降低至0.15%及其以下的低費(fèi)率區(qū)間。

在監(jiān)管層穩(wěn)步推進(jìn)公募降費(fèi)的背景下,第一階段的管理費(fèi)用改革、第二階段的交易費(fèi)用改革均已落地,第三階段降費(fèi)則瞄準(zhǔn)基金銷售環(huán)節(jié)。中國證監(jiān)會(huì)主席吳清表示,2025年起將進(jìn)一步降低基金銷售費(fèi)率,預(yù)計(jì)每年為投資者節(jié)約約450億元費(fèi)用。

“下一步改革可優(yōu)先突破銷售服務(wù)費(fèi)與贖回費(fèi)環(huán)節(jié)。降低銷售服務(wù)費(fèi),規(guī)范銷售機(jī)構(gòu)收費(fèi),合理調(diào)降尾隨傭金分成,減輕投資者負(fù)擔(dān)。對(duì)于贖回費(fèi),可按持有期限進(jìn)行更精細(xì)化的設(shè)置,鼓勵(lì)長期投資?!北本┮晃粰?quán)益投資總監(jiān)建議,平衡機(jī)構(gòu)與投資者利益,監(jiān)管要把握降費(fèi)節(jié)奏,給機(jī)構(gòu)緩沖的時(shí)間。機(jī)構(gòu)自身也需降本增效,優(yōu)化運(yùn)營流程;發(fā)力投研、提升業(yè)績,以優(yōu)質(zhì)業(yè)績吸引投資者,實(shí)現(xiàn)規(guī)模與效益雙增長。

滬上一位基金行業(yè)研究人士也表示,目前銷售服務(wù)費(fèi)仍較為固定,未來可能會(huì)出現(xiàn)可浮動(dòng)的銷售服務(wù)費(fèi)。例如,可根據(jù)投資者持有時(shí)長來進(jìn)行階梯型收費(fèi)。另外,部分產(chǎn)品客戶維護(hù)費(fèi)過高,擠壓基金管理人生存空間,未來或可出臺(tái)相關(guān)制度進(jìn)行優(yōu)化。而平衡機(jī)構(gòu)利益與向投資者讓利的關(guān)鍵在于打破二者的“零和博弈”,比如通過“買方投顧”方式,讓機(jī)構(gòu)和投資者利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān),從而實(shí)現(xiàn)機(jī)構(gòu)和投資者的雙贏。

責(zé)任編輯: 冉超
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