證券時報
長平
2025-07-05 20:53
在建設金融強國、培育中國特色金融文化的背景下，家風傳承已成為家庭財富保護、企業(yè)治理甚至推動社會文明進步的重要一環(huán)。以信托為代表的現(xiàn)代金融工具，秉持“金融為民”理念，引導向善的力量，正將抽象的家風傳承轉(zhuǎn)化為可操作、可復制的實踐方案。
7月4日，國投泰康信托與惠裕全球家族智庫聯(lián)合研創(chuàng)的《文明的引擎：中國式家風傳承洞察報告》（以下簡稱《報告》）在京發(fā)布。作為國內(nèi)首份系統(tǒng)構(gòu)建“家風傳承信托”理論與服務體系的引領性報告，該報告首次深度連接家風傳承與金融工具，構(gòu)建了“中國式家風制度化傳承”的可行范式。現(xiàn)代社會大小家庭多面臨著如何凝聚家庭共識、助力家風建設與傳承的難題，《報告》用一系列具體案例、實操框架與路徑對此給予了建設性回應。
從理念到工具，家風建設與傳承的創(chuàng)新探索
在家庭的經(jīng)營中，除了記錄有形資產(chǎn)與負債的資產(chǎn)負債表，還有無形的“精神資產(chǎn)負債表”——家風，它影響著家庭未來存續(xù)與發(fā)展。國投泰康信托相關負責人表示：“隨著現(xiàn)代家庭財富管理邁入‘精耕時代’，財富傳承與精神傳承正在成為關鍵課題。我們在構(gòu)建家庭金融服務體系過程中，尤為重視通過信托工具實現(xiàn)財富與精神的雙重傳承。以信托之力推動家風建設與傳承，助力匯聚正向社會風氣，是公司作為國有金融機構(gòu)引領創(chuàng)新、推動行業(yè)高質(zhì)量轉(zhuǎn)型發(fā)展的題中之義?！?nbsp;
發(fā)布會上，惠裕全球家族智庫創(chuàng)始人范曉曼指出，《報告》首次將“家風”這一文化概念引入信托體系，并提出融合道德與治理的創(chuàng)新實踐——家風傳承信托。同時，《報告》創(chuàng)新性地提出“雙軌模板”，分別為中等收入家庭、高凈值家族設計了差異化的“家族憲章”實操框架，讓家風建設與傳承拓展至廣泛的家庭，彰顯了信托服務的“人民性”與“普適性”。
專業(yè)探索的溫度：信托不只是財富管理，更是價值守護
家風傳承是一項需量身定制、與時俱進的系統(tǒng)性實踐，其成效高度依賴于專業(yè)機構(gòu)的高質(zhì)量引導。國投泰康信托作為金融行業(yè)的重要力量，持續(xù)探索信托服務的深層價值，2024年3月創(chuàng)設的“家庭金融服務131體系”（涵蓋家庭財富配置、家庭養(yǎng)/護/傳服務生態(tài)及公益慈善），率先將“家風延傳”納入其不斷拓展和延伸的服務場景。
此次發(fā)布的《報告》不僅是一份行業(yè)洞見，更是一份信托行業(yè)邁向“以精神為內(nèi)核、以專業(yè)為支撐”服務新階段的宣言書，以期影響和帶動更多力量投身家風建設，推動社會各界形成對家風傳承的價值共識，共同構(gòu)筑風清氣正的社會文明基石。
