工人日報
郭元鵬
2025-07-03 08:03
近日，中國人民銀行發(fā)布《貴金屬和寶石從業(yè)機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》（下稱《辦法》）。其中提到，從業(yè)機構(gòu)開展人民幣10萬元以上（含10萬元）或者等值外幣現(xiàn)金交易的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)《辦法》規(guī)定履行反洗錢義務(wù)。
客戶單筆或者日累計金額人民幣10萬元以上（含10萬元）或者等值外幣現(xiàn)金交易的，從業(yè)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定在交易發(fā)生之日起5個工作日內(nèi)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告?！掇k法》自2025年8月1日起施行。
央行：8月1日起，現(xiàn)金買黃金超10萬元需上報
日前，中國人民銀行發(fā)布《貴金屬和寶石從業(yè)機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》。其中提到，從業(yè)機構(gòu)開展人民幣10萬元以上（含10萬元）或者等值外幣現(xiàn)金交易的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)《辦法》規(guī)定履行反洗錢義務(wù)。客戶單筆或者日累計金額人民幣10萬元以上（含10萬元）或者等值外幣現(xiàn)金交易，從業(yè)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，遵循“了解你的客戶”原則，根據(jù)客戶特征和交易活動的性質(zhì)、洗錢風(fēng)險狀況，開展客戶盡職調(diào)查。
《辦法》提到，客戶單筆或者日累計金額人民幣10萬元以上（含10萬元）或者等值外幣現(xiàn)金交易的，從業(yè)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定在交易發(fā)生之日起5個工作日內(nèi)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告。大額交易報告具體報告格式和填報要求由中國反洗錢監(jiān)測分析中心另行規(guī)定。
從業(yè)機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢等犯罪活動相關(guān)的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價值大小，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定及時向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告。從業(yè)機構(gòu)對提交可疑交易報告的情況應(yīng)當(dāng)保密。可疑交易報告具體報告格式和填報要求由中國反洗錢監(jiān)測分析中心另行規(guī)定。
從業(yè)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存10年。
從業(yè)機構(gòu)可以紙質(zhì)或者電子方式完整、準(zhǔn)確保存客戶身份資料及交易記錄。保存方式和管理機制應(yīng)當(dāng)確保能夠重現(xiàn)和追溯相關(guān)業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，便于反洗錢工作開展，以及反洗錢監(jiān)督管理和反洗錢調(diào)查。
世行報告：繼續(xù)看好貴金屬的后市表現(xiàn)
本周二，國際黃金期貨價格大幅上漲逾1%，因為在美國參議院通過特朗普提出的“大而美”稅收與支出法案后，投資者紛紛尋求避險資產(chǎn)。
分析人士預(yù)計，該法案將使美國未來十年的財政赤字增加逾3萬億美元。周二，紐約商品交易所7月交割的即期黃金期貨收盤上漲1.3%，至每盎司3336.70美元；7月即期白銀期貨收盤上漲0.6%，至每盎司36.082美元。
在最新的報告中，世界銀行分析師團隊繼續(xù)看好貴金屬的后市表現(xiàn)，預(yù)期未來18個月內(nèi)黃金價格前景偏向上行，而白銀及鉑金價格則將在2026年之前延續(xù)近期的強勢。
世界銀行預(yù)測部門高級經(jīng)濟學(xué)家Jeetendra Khadan和研究員Kaltrina Temaj表示，貴金屬價格在2025年上半年飆升至歷史高位。此次上漲由黃金引領(lǐng)，在地緣政治緊張局勢升級和經(jīng)濟不確定性加劇的背景下，黃金價格在6月中旬逼近歷史高點。2025年上半年，金價已上漲了近25%。
世界銀行的分析師指出，近期金價上漲的動力仍源于政策不確定性加劇和地緣政治緊張局勢加劇。這一避險情緒導(dǎo)致2025年第一季度黃金交易所交易基金（ETF）流入量大幅回升，將投資需求推高至2022年以來的最高水平。此外，央行的購買行為繼續(xù)為黃金需求提供支持，體現(xiàn)了各國央行的儲備管理策略。與此同時，白銀和鉑金價格上半年也出現(xiàn)強勁上漲，分析師們預(yù)計其價格將在2025年和2026年保持高位。
世界銀行的分析師預(yù)測，2025年金價將同比上漲約35%，隨著一些普遍存在的不確定性開始消退，2026年金價將小幅回落。盡管如此，預(yù)計到2025—2026年，金價仍將遠高于歷史平均水平，比2015—2019年的平均水平高出約150%。
校對：呂久彪
