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金融機(jī)構(gòu)新設(shè)立的高管職務(wù)——首席合規(guī)官，已在商業(yè)銀行正式落地。

2月7日，金融監(jiān)管總局官網(wǎng)顯示，近日華夏銀行首席合規(guī)官楊宏的任職資格得到核準(zhǔn)，這也意味著銀行業(yè)第一位首席合規(guī)官正式走馬上任。實(shí)際上，在去年9月，華夏銀行董事會(huì)已同意聘任楊宏為該行首席合規(guī)官，彼時(shí)其任職資格尚待監(jiān)管核準(zhǔn)。

券商中國(guó)記者注意到，去年8月，金融監(jiān)管總局就在《金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法（征求意見(jiàn)稿）》明確要求，金融機(jī)構(gòu)在總部設(shè)置首席合規(guī)官，以充分發(fā)揮“在合規(guī)管理體系中上下傳導(dǎo)、左右協(xié)調(diào)、內(nèi)外溝通的核心功能，統(tǒng)籌推進(jìn)合規(guī)管理工作”。據(jù)記者不完全統(tǒng)計(jì)，2024年以來(lái)，已有包括財(cái)務(wù)公司、理財(cái)公司、消費(fèi)金融公司和金融租賃公司在內(nèi)的至少16家機(jī)構(gòu)的首席合規(guī)官得到監(jiān)管核準(zhǔn)。

首位銀行首席合規(guī)官獲批

2月7日，金融監(jiān)管總局官網(wǎng)顯示，核準(zhǔn)楊宏華夏銀行首席合規(guī)官的任職資格。監(jiān)管在批復(fù)公告中指出，相關(guān)人員應(yīng)在決定作出之日起3個(gè)月內(nèi)到任。同時(shí)要求該行督促相關(guān)人員持續(xù)學(xué)習(xí)和掌握經(jīng)濟(jì)金融相關(guān)法律法規(guī)，牢固樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)意識(shí)，熟悉任職崗位職責(zé)，忠實(shí)勤勉履職。

據(jù)券商中國(guó)記者梳理，楊宏也是自新規(guī)發(fā)布以來(lái)，銀行業(yè)首位獲得監(jiān)管核準(zhǔn)的首席合規(guī)官。

事實(shí)上，在2024年9月，華夏銀行就在公告中披露，該行董事會(huì)同意聘任楊宏為該行首席合規(guī)官并確定其薪檔；同年12月13日，該行董事會(huì)再次表決同意聘任楊宏為該行首席合規(guī)官，但其任職資格尚待監(jiān)管核準(zhǔn)，任期自核準(zhǔn)之日起至該行第九屆董事會(huì)屆滿之日止。

簡(jiǎn)歷顯示，楊宏，男，1967年12月出生，碩士學(xué)位。曾任華夏銀行國(guó)際業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理，華夏銀行國(guó)際業(yè)務(wù)管理部副總經(jīng)理、總經(jīng)理，華夏銀行國(guó)際化改造辦公室副主任、主任，華夏銀行信用卡中心首席行政官、常務(wù)副總裁，華夏銀行貴陽(yáng)分行黨委書(shū)記、行長(zhǎng)，華夏銀行貿(mào)易金融部總經(jīng)理，華夏銀行信用卡中心黨委書(shū)記、總裁。

新規(guī)將于下月起施行

值得一提的是，為了提升金融機(jī)構(gòu)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)水平，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局在2024年末正式發(fā)布了《金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法》（下稱《辦法》），該《辦法》是在此前征求意見(jiàn)稿的基礎(chǔ)上的正式版本，自2025年3月1日起施行，同時(shí)將設(shè)置一年過(guò)渡期，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在過(guò)渡期內(nèi)完成整改。

去年12月，金融監(jiān)管總局有關(guān)負(fù)責(zé)人在答記者問(wèn)時(shí)表示，《辦法》致力于指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)建立橫向到邊、縱向到底的合規(guī)管理體系，將合規(guī)基因注入金融機(jī)構(gòu)發(fā)展決策、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的全過(guò)程、全領(lǐng)域，實(shí)現(xiàn)從“被動(dòng)監(jiān)管遵循”向“主動(dòng)合規(guī)治理”的轉(zhuǎn)變。

其中，《辦法》明確提到，由國(guó)家金融監(jiān)督管理總局及其派出機(jī)構(gòu)監(jiān)管的政策性銀行、商業(yè)銀行、金融資產(chǎn)管理公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、消費(fèi)金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、信托公司、理財(cái)公司、金融資產(chǎn)投資公司、保險(xiǎn)公司（包括再保險(xiǎn)公司）、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、相互保險(xiǎn)組織等機(jī)構(gòu)（以下統(tǒng)稱金融機(jī)構(gòu)）適用本辦法。

《辦法》要求，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在機(jī)構(gòu)總部設(shè)立首席合規(guī)官，首席合規(guī)官是高級(jí)管理人員，接受機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)和行長(zhǎng)（總經(jīng)理）直接領(lǐng)導(dǎo)，向董事會(huì)負(fù)責(zé)。金融機(jī)構(gòu)可以根據(jù)自身經(jīng)營(yíng)情況單獨(dú)設(shè)立首席合規(guī)官、合規(guī)官，也可以由金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、省級(jí)（計(jì)劃單列市）分支機(jī)構(gòu)或者一級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人兼任。

根據(jù)《辦法》，首席合規(guī)官對(duì)本機(jī)構(gòu)及其員工的合規(guī)管理負(fù)專門(mén)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，履行下列合規(guī)管理職責(zé)：

（一）負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理工作，組織推動(dòng)合規(guī)管理體系建設(shè)，監(jiān)督合規(guī)管理部門(mén)和合規(guī)崗位的履職情況，組織推動(dòng)合規(guī)規(guī)范在機(jī)構(gòu)內(nèi)嚴(yán)格執(zhí)行與有效落實(shí)；

（二）組織推動(dòng)合規(guī)管理的制度建設(shè)、合規(guī)審查、合規(guī)檢查與評(píng)價(jià)、重大合規(guī)事件處理、合規(guī)考核、問(wèn)題整改及隊(duì)伍建設(shè)等，確保合規(guī)管理工作有序運(yùn)轉(zhuǎn)；

（三）按照要求定期向監(jiān)管機(jī)構(gòu)匯報(bào)；

（四）其他合規(guī)管理職責(zé)。

已有多類金融機(jī)構(gòu)首席合規(guī)官上任

券商中國(guó)記者注意到，自2024年以來(lái)，已有一批金融機(jī)構(gòu)的首席合規(guī)官任職資格得到監(jiān)管核準(zhǔn)并正式上任，公司類型包括企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、消費(fèi)金融公司和銀行理財(cái)公司。

券商中國(guó)記者據(jù)金融監(jiān)管總局官網(wǎng)梳理，自2024年以來(lái)，已有16家金融機(jī)構(gòu)設(shè)立的首席合規(guī)官獲得監(jiān)管核準(zhǔn)。其中包括國(guó)藥集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、國(guó)新集團(tuán)財(cái)務(wù)公司等8家財(cái)務(wù)公司；還有招銀理財(cái)、興銀理財(cái)、浦銀理財(cái)、杭銀理財(cái)和匯華理財(cái)5家銀行理財(cái)公司；還有昆侖金融租賃、重慶螞蟻消費(fèi)金融公司，以及此次獲批設(shè)立的華夏銀行。

金融監(jiān)管總局有關(guān)負(fù)責(zé)人此前在回應(yīng)設(shè)立首席合規(guī)官的目的時(shí)表示，合規(guī)的核心要義是遵循法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)范，不觸“底線”、不碰“紅線”，這就要求合規(guī)管理具備相應(yīng)的嚴(yán)肅性和獨(dú)立性。前期，金融機(jī)構(gòu)按照監(jiān)管要求設(shè)置了合規(guī)總監(jiān)、合規(guī)負(fù)責(zé)人、首席合規(guī)官等崗位，但具體職責(zé)不夠明確具體，難以滿足合規(guī)管理的獨(dú)立性要求?！掇k法》順應(yīng)合規(guī)管理實(shí)際，并借鑒國(guó)際良好做法，統(tǒng)一相關(guān)崗位名稱，明確首席合規(guī)官和合規(guī)官的崗位設(shè)置和職責(zé)，統(tǒng)籌推進(jìn)合規(guī)管理工作。

同時(shí)，《辦法》對(duì)首席合規(guī)官、合規(guī)官給予了充分的履職保障，包括參會(huì)權(quán)、知情權(quán)、調(diào)查權(quán)、詢問(wèn)權(quán)、建議權(quán)、預(yù)警提示權(quán)以及相對(duì)獨(dú)立的考核評(píng)價(jià)體系等，并按照權(quán)責(zé)對(duì)等原則設(shè)定相關(guān)義務(wù)。首席合規(guī)官、合規(guī)官應(yīng)當(dāng)充分履行崗位職責(zé)，及時(shí)糾正違規(guī)行為，有效化解風(fēng)險(xiǎn)隱患。

責(zé)編：羅曉霞

校對(duì)：王錦程