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【導(dǎo)讀】農(nóng)歷新年伊始，QDII基金接力降費(fèi)

中國(guó)基金報(bào)記者 張燕北 孫曉輝

QDII基金又迎來(lái)一波集中降費(fèi)潮。

近日，繼華泰柏瑞基金、華安基金、中歐基金等相繼公告降費(fèi)后，富國(guó)基金、南方基金、建信基金、長(zhǎng)城基金等公司也加入降費(fèi)陣營(yíng)。

節(jié)后QDII基金接力降費(fèi)

蛇年農(nóng)歷新年伊始，QDII基金再掀一輪集中降費(fèi)潮。

最新行動(dòng)的是富國(guó)基金。2月8日，富國(guó)基金公告稱(chēng)，為更好地滿(mǎn)足廣大投資者的投資理財(cái)需求，降低投資者的理財(cái)成本，自2025年2月10日起，調(diào)低旗下富國(guó)全球科技互聯(lián)網(wǎng)股票QDII、富國(guó)中國(guó)中小盤(pán)混合QDII、富國(guó)藍(lán)籌精選股票QDII等6只主動(dòng)權(quán)益QDII基金的管理費(fèi)率及托管費(fèi)率，并對(duì)基金合同及托管協(xié)議的有關(guān)條款進(jìn)行修訂。其中，管理費(fèi)年費(fèi)率由1.80%、1.60%、1.5%等降至1.20%，托管費(fèi)年費(fèi)率由0.35%或0.30%降至0.20%。

2月7日，南方基金也調(diào)低了旗下南方全球精選配置、南方香港成長(zhǎng)靈活配置、南方香港優(yōu)選股票、南方中國(guó)新興經(jīng)濟(jì)9個(gè)月持有期混合、南方原油、南方道瓊斯美國(guó)精選REIT指數(shù)等6只QDII基金的費(fèi)率，并修訂基金合同，其中管理費(fèi)率由1.5%—1.85%降至1.2%，托管費(fèi)率由0.25%—0.3%降至0.2%。

同日，還有建信基金公告，自2月7日起調(diào)低旗下建信新興市場(chǎng)優(yōu)選混合、建信納斯達(dá)克100指數(shù)、建信富時(shí)100指數(shù)的費(fèi)率，其中建信新興市場(chǎng)優(yōu)選混合管理費(fèi)率由1.8%降至1.2%,托管費(fèi)率均降至0.2%。

長(zhǎng)城全球新能源汽車(chē)股票（QDII-LOF）也于2月7日公告，將自2月10日起分別降低管理費(fèi)率、托管費(fèi)率至1.2%和0.2%，并修改基金合同和托管協(xié)議。

除上述公司外，在春節(jié)后的前兩個(gè)交易日內(nèi)，先后已有華安、華泰柏瑞、中歐等幾家公司官宣旗下部分QDII基金降費(fèi)。

或?qū)⒂懈郠DII產(chǎn)品降費(fèi)

進(jìn)一步拉長(zhǎng)時(shí)間來(lái)看，2025年以來(lái)，QDII基金迎來(lái)降費(fèi)潮。

Wind數(shù)據(jù)顯示，截至2月8日，全市場(chǎng)共有共有307只QDII基金（僅統(tǒng)計(jì)初始基金，下同），開(kāi)年以來(lái)已有78只QDII宣布降費(fèi)，涉及20家基金公司。

其中，52只QDII產(chǎn)品同時(shí)調(diào)整管理費(fèi)率和托管費(fèi)率，合計(jì)費(fèi)率下調(diào)幅度為0.28%至0.8%不等，調(diào)整后的管理費(fèi)率為0.7%至1.2%不等。另有26只QDII產(chǎn)品僅下調(diào)了托管費(fèi)率，統(tǒng)一調(diào)低至0.2%。

整體來(lái)看，截至目前，這一輪QDII基金降費(fèi)潮中，平均每只產(chǎn)品費(fèi)率下調(diào)了0.42%。在業(yè)內(nèi)人士看來(lái)，QDII基金這波集中降費(fèi)，主要有監(jiān)管政策導(dǎo)向、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇、投資者需求變化等幾方面原因。

深圳一位公募人士指出，從市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)角度來(lái)看，去年以來(lái)海外市場(chǎng)表現(xiàn)較好，部分QDII產(chǎn)品受到青睞，額度頻頻告急。與此同時(shí)，也有一些基金尚有較為充足的額度。

中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)最新公布的數(shù)據(jù)顯示，截至2024年末，中國(guó)境內(nèi)QDII基金的數(shù)量為309只，規(guī)模首次突破6000億元，達(dá)6113.18億元，創(chuàng)下歷史新高。資金全球配置熱情不減，公募基金去年四季報(bào)顯示，多只投資港股及美股市場(chǎng)的QDII基金份額顯著增長(zhǎng)。

“在資產(chǎn)配置全球化趨勢(shì)下，為了在市場(chǎng)中吸引更多投資者，尋找業(yè)務(wù)和規(guī)模增長(zhǎng)點(diǎn)，QDII產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)成為一些公募的重點(diǎn)發(fā)力方向，因此降低費(fèi)率成為不少公司的選擇。而且較低的費(fèi)用意味著投資者的成本降低，在相同收益預(yù)期下更具吸引力。”上述公募人士說(shuō)。

從行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)來(lái)看，監(jiān)管層面一直在引導(dǎo)基金行業(yè)降費(fèi)讓利，讓利于民?；鸸痉e極響應(yīng)監(jiān)管號(hào)召，在主動(dòng)權(quán)益、固收、指數(shù)等大類(lèi)產(chǎn)品降費(fèi)后，主動(dòng)降低QDII基金費(fèi)率，踐行普惠金融理念，推動(dòng)行業(yè)健康可持續(xù)發(fā)展。

“另外，近年來(lái)市場(chǎng)波動(dòng)較大，投資者投資更加謹(jǐn)慎和理性，對(duì)投資成本的關(guān)注度顯著提高?；鸸緸檫m應(yīng)投資者的這一變化，以降費(fèi)來(lái)增強(qiáng)產(chǎn)品對(duì)投資者的吸引力，留住老客戶(hù)、吸引新客戶(hù)，維持和擴(kuò)大基金規(guī)模，保障基金的持續(xù)運(yùn)營(yíng)和發(fā)展?！币晃换鹪u(píng)價(jià)人士說(shuō)。

業(yè)內(nèi)預(yù)計(jì)，后續(xù)或?qū)⒂懈郠DII產(chǎn)品加入降費(fèi)陣營(yíng)。當(dāng)前市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)激烈，已降費(fèi)的QDII基金吸引了更多投資者，給其他產(chǎn)品帶來(lái)壓力，基金公司為提升競(jìng)爭(zhēng)力，可能會(huì)跟進(jìn)降費(fèi)。同時(shí)，監(jiān)管引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)讓利投資者，投資者也更看重長(zhǎng)期投資回報(bào)，降費(fèi)契合這些趨勢(shì)，所以更多QDII產(chǎn)品降費(fèi)是大概率事件。????????????

校對(duì)：?jiǎn)桃?/p>

制作：艦長(zhǎng)

審核：木魚(yú)